Transacciones

Las transacciones son los movimientos individuales de dinero en tus cuentas. Alimentan categorías, flujo de efectivo, presupuestos y reglas de automatización.

Inicio rápido

1. Añade transacciones manualmente, impórtalas desde un archivo o sincronízalas desde una cuenta conectada.
2. Revisa fechas, descripciones e importes.
3. Añade categorías y etiquetas.
4. Usa filtros para encontrar grupos de transacciones.
5. Usa acciones masivas cuando muchas transacciones necesitan el mismo cambio.

Flujo de una transacción

Qué contiene una transacción

Filtros y búsqueda

Usa filtros cuando la lista sea demasiado grande.

Puedes filtrar por:

• Rango de fechas
• Rango de importes
• Categoría
• Cuenta
• Etiqueta
• Nombre del acreedor o del deudor
• Quién asignó la categoría: tú, una regla, Whisper Money o tu banco
• Texto de búsqueda

Una buena búsqueda suele empezar con el nombre del comercio o una palabra de la descripción bancaria.

Filtros guardados

Una combinación de filtros a la que vuelves a menudo se puede guardar con un nombre. Queda junto a la lista de transacciones, a un clic, en lugar de tener que rehacerla cada vez.

Los filtros guardados sirven para las revisiones que repites: transacciones sin categoría, el mes de una cuenta, un comercio que estás vigilando.

Acciones masivas

Las acciones masivas ayudan cuando muchas transacciones necesitan el mismo cambio. Al seleccionar filas aparece una barra con todo lo que se puede aplicar a la vez.

Buenos usos:

• Asignar una categoría a varias transacciones.
• Añadir la misma etiqueta a un grupo.
• Actualizar notas para transacciones coincidentes.
• Reevaluar reglas de automatización en transacciones seleccionadas.

Antes de editar en masa, revisa bien la lista filtrada. Las acciones masivas pueden actualizar muchas filas a la vez.

Transacciones sin categoría

Las transacciones sin categoría hacen que los informes sean menos útiles.

Prueba este enfoque:

1. Filtra transacciones sin categoría.
2. Categoriza primero los comercios obvios.
3. Crea reglas de automatización para comercios repetidos.
4. Deja los casos poco claros para más tarde en vez de adivinar.

Reevaluar reglas de automatización

Si creas o cambias reglas después de que existan transacciones, las antiguas pueden no actualizarse automáticamente.

Usa la reevaluación cuando quieras que las reglas vuelvan a ejecutarse sobre transacciones existentes.

Úsala después de:

• Crear una regla nueva.
• Corregir una condición.
• Importar muchas transacciones.
• Limpiar transacciones antiguas sin categoría.

Preguntas frecuentes

¿Por qué una transacción aparece en el mes equivocado?

Revisa la fecha de la transacción. Los informes usan esa fecha.

¿Puedo cambiar la fecha de una transacción que envió mi banco?

Sí. Abre la transacción y cambia la fecha. Es lo que necesitas cuando tu nómina entra el día 27 pero pertenece al presupuesto del mes siguiente.

Cambiar la fecha cambia en qué mes, presupuesto y periodo de flujo de caja cuenta la transacción. No cambia nada más: el importe y la cuenta se quedan como los reportó tu banco, y el diálogo sigue mostrando debajo la fecha original para que siempre puedas ver de dónde salió la transacción.

También se conserva la línea temporal de tu banco, así que cambiar una fecha nunca hace que la siguiente sincronización se salte transacciones ni que importe la misma dos veces.

Las partes de una transacción dividida son la excepción. Su fecha se queda bloqueada, para que las partes sigan sumando lo mismo que la transacción de la que salieron.

¿Una transacción puede tener varias categorías?

No. Una transacción tiene una categoría. Usa etiquetas cuando necesites tags extra.

¿Cuál es la diferencia entre categorías y etiquetas?

Las categorías definen el significado principal. Las etiquetas añaden tags flexibles para filtrar y presupuestar.