Categorías

Las categorías explican qué significa cada transacción. Elige bien la categoría y tus informes serán más fáciles de confiar.

Inicio rápido

1. Decide si la transacción es ingreso, gasto, transferencia, ahorro o inversión.
2. Usa categorías de transferencia para dinero que se mueve entre tus propias cuentas.
3. Revisa las transacciones sin categoría a menudo.
4. Crea reglas de automatización para comercios repetidos.

¿No sabes qué elegir? Empieza por el tipo. Puedes cambiar el nombre de la categoría después.

Mapa de categorías

Ejemplos:

• Supermercado → Gasto → informes de gasto y presupuestos.
• Salario → Ingreso → informes de ingresos y flujo de efectivo.
• Cuenta corriente a ahorro → Transferencia → evita contar dos veces.

Tipos de categoría

Cada categoría tiene un tipo.

Transferencias y dirección de flujo de efectivo

Las categorías de transferencia pueden mostrarse u ocultarse en flujo de efectivo.

Opciones:

• No mostrar: oculta la transferencia del flujo de efectivo.
• Mostrar como entrada de efectivo: muestra la transferencia como dinero que entra.
• Mostrar como salida de efectivo: muestra la transferencia como dinero que sale.

Para la mayoría de movimientos entre tus propias cuentas, No mostrar es la opción más segura.

La dirección solo la eliges tú en las categorías de transferencia. Las de ahorro e inversión cuentan siempre como dinero que sale, y las de ingreso y gasto se cuentan por su tipo y no por una dirección.

Transacciones sin categoría

Las transacciones importadas o sincronizadas pueden empezar sin categoría.

Prueba esta rutina:

1. Abre las transacciones sin categoría.
2. Asigna primero las más obvias.
3. Deja las confusas para más tarde si hace falta.
4. Crea reglas de automatización para comercios o descripciones repetidas.

Quién asignó la categoría

Cada transacción categorizada registra cómo obtuvo su categoría:

• Tú, al elegirla.
• Una regla de automatización que coincidió con ella.
• Whisper Money, si has activado la categorización con IA.
• Tu banco, si la conexión la proporcionó.

Los filtros de transacciones pueden acotar la lista por cualquiera de estas opciones, que es la forma más rápida de revisar lo que se asignó automáticamente antes de fiarte de los informes del mes.

Categorización con IA

Whisper Money puede sugerir categorías para las transacciones que aún no has categorizado. Está desactivada hasta que tú la actives, porque implica enviar la descripción de la transacción a un proveedor de IA.

Lo que conviene saber:

• Tú decides si la activas, y puedes desactivarla en cualquier momento.
• Solo rellena categorías vacías. Nunca sobrescribe una que hayas elegido.
• Lo que asigna queda marcado como puesto por Whisper Money, así que puedes encontrarlo y revisarlo después.
• Corregir una de sus categorías se puede convertir en una regla de automatización, para que el mismo comercio se resuelva sin IA la próxima vez.

Cambiar una categoría

Cambiar la categoría de una transacción actualiza los informes que incluyen esa transacción.

Esto puede afectar:

• Totales de gasto
• Progreso de presupuestos
• Totales de ingresos
• Flujo de efectivo

Cambiar la categoría en sí, como su nombre o tipo, afecta a todas las transacciones que usan esa categoría.

Preguntas frecuentes

¿Qué pasa si elijo la categoría equivocada?

Puedes cambiarla después. Los informes se actualizan cuando la transacción se recategoriza.

¿Los pagos de tarjeta de crédito deberían ser gastos?

Normalmente no. Si ya registras las compras de la tarjeta, el pago es dinero moviéndose entre tus propias cuentas. Usa una categoría de transferencia.

¿Cuántas categorías debería crear?

Empieza con pocas. Demasiadas categorías hacen que los informes sean más difíciles de leer. Añade más solo cuando necesites más detalle.

Buenos hábitos con categorías

• Usa nombres cortos y claros.
• Evita categorías duplicadas para el mismo tipo de gasto.
• Usa categorías de transferencia para movimientos entre tus propias cuentas.
• Revisa las transacciones sin categoría antes de confiar en los informes mensuales.
• Automatiza comercios y descripciones repetidas.