Primeros pasos

Whisper Money te ayuda a entender dónde está tu dinero, dónde se fue y qué cambió con el tiempo.

Inicio rápido

Sigue este orden si estás configurando todo por primera vez.

1. Crea tus cuentas.
2. Añade transacciones, impórtalas desde un archivo del banco o conecta tu banco.
3. Revisa las transacciones sin categoría.
4. Crea reglas de automatización para transacciones repetidas.
5. Revisa Flujo de efectivo para ver ingresos, gastos y movimiento neto.
6. Añade presupuestos cuando quieras límites de gasto.

Cómo encajan las piezas

Conceptos principales

Rutina semanal recomendada

Una rutina simple es suficiente para la mayoría de personas.

1. Importa o sincroniza nuevas transacciones.
2. Categoriza lo que esté sin categoría y revisa lo que se ha categorizado por ti.
3. Corrige transferencias entre tus propias cuentas.
4. Revisa Flujo de efectivo del mes.
5. Revisa presupuestos si los usas.

Qué hacer si los informes parecen incorrectos

Empieza por lo básico.

• Comprueba que existen las cuentas correctas.
• Busca transacciones sin categoría.
• Asegúrate de que las transferencias no cuentan como ingreso o gasto.
• Revisa que las fechas sean correctas.
• Comprueba si una transacción pertenece a una cuenta en otra moneda.

Preguntas frecuentes

¿Necesito presupuestos para usar Whisper Money?

No. Puedes empezar con cuentas, transacciones y categorías. Añade presupuestos después si quieres límites.

¿Debería categorizar todas las transacciones?

Sí, si quieres informes precisos. Las reglas de automatización lo hacen mucho más rápido.

¿Qué debería configurar primero?

Empieza por las cuentas. Después añade transacciones. Las categorías y los informes dependen de esas dos cosas.

¿Tengo que conectar mi banco?

No. Conectar el banco es una forma de traer transacciones, y requiere un plan de pago. Añadirlas a mano o importar un archivo de tu banco funciona igual para todo lo que viene después.