Presupuestos
Los presupuestos te ayudan a planificar gastos y ver cuánto margen queda en un periodo.
Inicio rápido
- Crea un presupuesto para un área que quieres controlar.
- Elige la categoría o etiqueta que debe seguir.
- Define el importe del periodo.
- Revisa el progreso durante el mes.
- Ajusta el presupuesto cuando tu gasto real cambie.
Flujo de un presupuesto
Qué sigue un presupuesto
Un presupuesto puede seguir gastos que coinciden con una categoría o etiqueta.
Usa una categoría cuando el gasto tiene un significado claro.
Usa una etiqueta cuando el gasto cruza varias categorías.
Ejemplo:
- Presupuesto por categoría: Supermercado.
- Presupuesto por etiqueta: Vacaciones, Proyecto, Viaje de trabajo.
Buenos ejemplos de presupuesto
Supermercado
Útil para gasto diario que ocurre a menudo.
Revisar semanalmente.
Restaurantes
Útil para gasto opcional que puede crecer rápido.
Revisar a mitad de mes.
Viajes
Útil para gastos que cruzan varias categorías.
Un presupuesto basado en etiqueta puede funcionar bien aquí.
Suscripciones
Útil para gastos repetidos.
Las reglas de automatización pueden ayudar a mantenerlos categorizados.
Leer el progreso del presupuesto
El progreso compara transacciones coincidentes con el importe del presupuesto.
Si el progreso es alto al principio del periodo, reduce el gasto o sube el presupuesto si el plan era demasiado bajo.
Si el progreso es bajo, puede que el presupuesto sea generoso o que el periodo no haya terminado.
Periodos de presupuesto
Un presupuesto se repite en el periodo que elijas: mensual, semanal, cada dos semanas o anual. El mensual encaja con la mayoría del gasto; el semanal va bien para la compra; el anual sirve para cosas como seguros o impuestos que llegan una vez.
Al revisar un presupuesto, asegúrate de mirar el periodo correcto.
Qué pasa al final de un periodo
Cada presupuesto decide qué hacer con lo que sobra:
- Reiniciar: el periodo siguiente empieza de nuevo con el importe del presupuesto. Es la opción habitual para el gasto corriente.
- Arrastrar: lo que no has gastado se suma al periodo siguiente, y pasarte se lo come. Mejor para un presupuesto en el que vas acumulando, como un presupuesto anual de viajes.
Un presupuesto para todo lo demás
Un presupuesto se puede marcar como general. En lugar de seguir una categoría o una etiqueta, absorbe todo el gasto que ningún otro presupuesto esté siguiendo ya.
Responde a la pregunta que un conjunto de presupuestos normalmente no puede: cuánto estoy gastando fuera de lo que había planificado.
Avisos
Un presupuesto puede avisarte cuando necesita atención:
- Cuando entra una transacción nueva.
- Cuando se acerca a su límite.
- Cuando se pasa.
Llegan por correo y se configuran por presupuesto en Configuración → Notificaciones, donde también puedes decidir con qué empiezan los presupuestos nuevos. Así puedes vigilar los dos que importan y dejar el resto en silencio.
Errores comunes
- Presupuestar antes de categorizar transacciones.
- Crear demasiados presupuestos de golpe.
- Mezclar compras puntuales con gasto mensual normal.
- Olvidar que las etiquetas pueden ser mejores para proyectos o viajes.
Preguntas frecuentes
¿Los presupuestos cambian mis transacciones?
No. Los presupuestos leen transacciones. No las cambian.
¿Cada categoría debería tener un presupuesto?
No. Presupuesta solo lo que quieras controlar activamente.
¿Por qué un presupuesto aparece vacío?
Las transacciones coincidentes pueden estar sin categoría, usar otra etiqueta o estar en otro periodo.