Reglas de automatización
Las reglas de automatización ahorran tiempo actualizando transacciones coincidentes por ti. Pueden asignar una categoría, añadir etiquetas y añadir una nota.
Inicio rápido
- Abre Reglas de automatización desde ajustes o desde herramientas de transacciones.
- Crea una regla con una o más condiciones.
- Elige al menos una acción: categoría o etiquetas.
- Guarda la regla.
- Aplícala a transacciones existentes si quieres actualizar coincidencias antiguas.
Cómo funcionan las reglas
Las reglas se revisan por prioridad. La primera regla que coincide puede aplicar sus acciones.
Condiciones
Las condiciones deciden si una regla coincide con una transacción.
Descripción
Coincide con texto de la descripción bancaria.
Útil para comercios, suscripciones y pagos repetidos.
Importe
Coincide con un importe exacto o compara importes.
Útil para suscripciones fijas o transferencias recurrentes.
Nombre del banco
Coincide con transacciones de un banco específico.
Útil cuando el mismo comercio aparece distinto según el banco.
Nombre de la cuenta
Coincide con una cuenta específica.
Útil cuando una cuenta necesita tratamiento especial.
Nombre del acreedor
Coincide con quién recibió el pago, cuando el banco lo envía aparte de la descripción.
Este campo también admite comprobar si está vacío o no.
Nombre del deudor
Coincide con quién pagó, cuando el banco lo envía aparte de la descripción.
Útil para transferencias entrantes de la misma persona o empresa.
Cada condición compara un campo con un valor. Los campos de texto pueden contener o ser igual a un valor, o lo contrario — no contiene y no es igual a —, que es como se escribe una excepción. Los importes pueden ser igual a, mayor que o menor que uno, y el nombre del acreedor y del deudor admiten además está vacío y no está vacío.
Una condición negativa también se cumple cuando el campo está vacío. "El nombre del acreedor no contiene Amazon" coincide con una transacción cuyo acreedor el banco nunca envió.
Acciones
Las acciones son lo que cambia la regla.
Una regla puede:
- Asignar una categoría.
- Añadir una o más etiquetas.
- Añadir una nota.
Hace falta al menos una acción de categoría o etiqueta.
Grupos y prioridad
Usa grupos cuando una regla necesita más de una condición.
Ejemplos:
- La descripción contiene "Netflix" y el importe es menor que 20.
- La descripción contiene "Uber" o la descripción contiene "Cabify".
- La descripción contiene "Amazon" y la descripción no contiene "Amazon Prime": todo lo de la tienda menos la suscripción.
La prioridad controla qué regla gana cuando varias podrían coincidir.
Pon reglas específicas antes que reglas amplias.
Aplicar reglas a transacciones existentes
Las reglas se ejecutan a medida que llegan transacciones nuevas. Las que ya existían necesitan un paso manual de aplicación.
Usa aplicar o reevaluar cuando:
- Creas una regla nueva.
- Cambias una regla.
- Importaste transacciones antiguas.
- Quieres limpiar una acumulación de transacciones.
Reglas sugeridas
En lugar de escribir todas las reglas a mano, Whisper Money puede leer los comercios que se repiten en tus transacciones y sugerir reglas para ellos. Tú revisas cada sugerencia y decides si la quieres, y no se crea nada hasta que la aceptas.
Las sugerencias vienen de dos sitios:
- Tu historial, cuando hay suficiente para detectar un patrón.
- Tus correcciones, cuando cambias una categoría que se asignó automáticamente. La siguiente transacción de ese comercio la resuelve ya una regla.
Las reglas sugeridas forman parte del plan de pago. Las que escribes tú, no.
Lo que las reglas no hacen
Las reglas actúan sobre transacciones, no sobre tus cuentas ni tus presupuestos. Una regla solo puede asignar una categoría, añadir etiquetas y añadir una nota.
Dos cosas que conviene saber:
- Una regla nunca se ejecuta dos veces sobre la misma transacción por su cuenta. Cambiar una regla no la vuelve a pasar por tu historial hasta que la aplicas.
- Solo se aplica la primera regla que coincide. Una transacción nunca la tocan dos reglas en la misma pasada.
Preguntas frecuentes
¿Por qué no se ejecutó una regla?
Revisa la descripción, el importe, la cuenta y la prioridad. Si otra regla con más prioridad también coincidía, se aplicó esa. Y si la transacción ya existía cuando escribiste la regla, necesita el paso de aplicar.
¿Debería crear reglas amplias o específicas?
Empieza con reglas específicas. Las reglas amplias son útiles, pero pueden coincidir con demasiado.
¿Una regla puede añadir varias etiquetas?
Sí. Una regla puede añadir más de una etiqueta.