# Transacciones Las transacciones son los movimientos individuales de dinero en tus cuentas. Alimentan categorías, flujo de efectivo, presupuestos y reglas de automatización. ## Inicio rápido 1. Añade transacciones manualmente, impórtalas desde un archivo o sincronízalas desde una cuenta conectada. 2. Revisa fechas, descripciones e importes. 3. Añade categorías y etiquetas. 4. Usa filtros para encontrar grupos de transacciones. 5. Usa acciones masivas cuando muchas transacciones necesitan el mismo cambio. ## Flujo de una transacción ```mermaid flowchart TD new[Nueva transacción] --> review[Revisión] review --> category[Categoría] review --> labels[Etiquetas] category --> reports[Informes y presupuestos] labels --> reports rules[Reglas de automatización] --> review ``` ## Qué contiene una transacción ### Fecha El día en que se movió el dinero. La fecha controla en qué mes aparece la transacción. Puedes cambiar la fecha de cualquier transacción, incluso de una que venga de tu banco. ### Descripción El texto de tu banco o el texto que escribiste manualmente. Las descripciones son útiles para búsqueda y reglas de automatización. ### Importe El valor del movimiento. Los importes positivos suelen ser dinero que entra. Los negativos suelen ser dinero que sale. ### Categoría El significado de la transacción. Las categorías deciden dónde aparece la transacción en los informes. ### Etiquetas Tags extra para filtrar y presupuestar. Una transacción puede tener más de una etiqueta. ### Nombre del acreedor y del deudor Quién recibió el dinero y quién lo envió. En las cuentas conectadas, los bancos envían estos datos aparte de la descripción. Suelen ser más limpios que la descripción, así que van bien tanto para filtros como para reglas de automatización. ### Notas Contexto privado para ti. Usa notas cuando la descripción del banco no sea suficiente. ## Filtros y búsqueda Usa filtros cuando la lista sea demasiado grande. ![La barra de filtros de transacciones, con los selectores de rango de fechas, cuenta, categoría y etiqueta abiertos sobre la lista](https://whisper.money/docs/documentation/transaction-filters.png) Puedes filtrar por: - Rango de fechas - Rango de importes - Categoría - Cuenta - Etiqueta - Nombre del acreedor o del deudor - Quién asignó la categoría: tú, una regla, Whisper Money o tu banco - Texto de búsqueda Una buena búsqueda suele empezar con el nombre del comercio o una palabra de la descripción bancaria. ### Filtros guardados Una combinación de filtros a la que vuelves a menudo se puede guardar con un nombre. Queda junto a la lista de transacciones, a un clic, en lugar de tener que rehacerla cada vez. ![El botón de marcador junto a los filtros, con su menú abierto sobre una lista de filtros guardados](https://whisper.money/docs/documentation/saved-filters.png) Los filtros guardados sirven para las revisiones que repites: transacciones sin categoría, el mes de una cuenta, un comercio que estás vigilando. ## Acciones masivas Las acciones masivas ayudan cuando muchas transacciones necesitan el mismo cambio. Al seleccionar filas aparece una barra con todo lo que se puede aplicar a la vez. ![La barra de acciones masivas, con el número de transacciones seleccionadas junto a los selectores de categoría y etiqueta](https://whisper.money/docs/documentation/bulk-actions-bar.png) Buenos usos: - Asignar una categoría a varias transacciones. - Añadir la misma etiqueta a un grupo. - Actualizar notas para transacciones coincidentes. - Reevaluar reglas de automatización en transacciones seleccionadas. Antes de editar en masa, revisa bien la lista filtrada. Las acciones masivas pueden actualizar muchas filas a la vez. ## Transacciones sin categoría Las transacciones sin categoría hacen que los informes sean menos útiles. Prueba este enfoque: 1. Filtra transacciones sin categoría. 2. Categoriza primero los comercios obvios. 3. Crea reglas de automatización para comercios repetidos. 4. Deja los casos poco claros para más tarde en vez de adivinar. ## Reevaluar reglas de automatización Si creas o cambias reglas después de que existan transacciones, las antiguas pueden no actualizarse automáticamente. Usa la reevaluación cuando quieras que las reglas vuelvan a ejecutarse sobre transacciones existentes. Úsala después de: - Crear una regla nueva. - Corregir una condición. - Importar muchas transacciones. - Limpiar transacciones antiguas sin categoría. ## Preguntas frecuentes ### ¿Por qué una transacción aparece en el mes equivocado? Revisa la fecha de la transacción. Los informes usan esa fecha. ### ¿Puedo cambiar la fecha de una transacción que envió mi banco? Sí. Abre la transacción y cambia la fecha. Es lo que necesitas cuando tu nómina entra el día 27 pero pertenece al presupuesto del mes siguiente. Cambiar la fecha cambia en qué mes, presupuesto y periodo de flujo de caja cuenta la transacción. No cambia nada más: el importe y la cuenta se quedan como los reportó tu banco, y el diálogo sigue mostrando debajo la fecha original para que siempre puedas ver de dónde salió la transacción. También se conserva la línea temporal de tu banco, así que cambiar una fecha nunca hace que la siguiente sincronización se salte transacciones ni que importe la misma dos veces. Las partes de una transacción dividida son la excepción. Su fecha se queda bloqueada, para que las partes sigan sumando lo mismo que la transacción de la que salieron. ### ¿Una transacción puede tener varias categorías? No. Una transacción tiene una categoría. Usa etiquetas cuando necesites tags extra. ### ¿Cuál es la diferencia entre categorías y etiquetas? Las categorías definen el significado principal. Las etiquetas añaden tags flexibles para filtrar y presupuestar. --- Páginas dentro de esta: - [Crear una transacción](https://whisper.money/documentation/transactions/create.md?lang=es): Añade una transacción a mano cuando no ha llegado desde un archivo del banco ni desde una cuenta conectada: efectivo, una devolución entre amigos o algo que el banco nunca registró. - [Importar transacciones](https://whisper.money/documentation/transactions/import.md?lang=es): Importar trae un archivo del banco a Whisper Money cuando la sincronización automática no está disponible para ese banco, o cuando prefieres hacerlo tú. - [Dividir una transacción](https://whisper.money/documentation/transactions/split.md?lang=es): Un pago no siempre es una sola cosa. Dividir convierte una transacción en varias, cada una con su categoría y sus etiquetas, que siguen sumando lo que realmente se movió en la cuenta. Índice completo de la documentación: https://whisper.money/documentation.md?lang=es